Banking: Wie der Sektor funktioniert
Wie eine Bank arbeitet und Geld verdient: Einlagen, Kreditgeschäft, Net Interest Margin, die Bilanz, Regulierung (Basel, Einlagensicherung) und die Aufteilung in Retail, Corporate und Investment Banking.
Dieser Block vermittelt das Grundverständnis, das jeder Banking-Profi braucht, bevor er sich spezialisiert. Sie verfolgen, wie Banken Finanzprodukte über die Bereiche Retail, Commercial und Investment Banking hinweg auflegen, refinanzieren und vertreiben, und verstehen, wo Wert entsteht und wo er abgeschöpft wird. Sie kartieren das Wettbewerbsumfeld, von Universalbanken und Neobanken bis zu Fintech-Disruptoren und Payment-Netzwerken, und sehen, wie sich Macht und Marge entlang der Kette verschieben. Sie lernen die regulatorische Architektur kennen: Basel III, Dodd-Frank und die praktischen Compliance-Anforderungen daraus. Und schließlich beherrschen Sie die Zahlen: Marktgrößen, Kapitalquoten, Benchmarks und die schnellen Rechnungen, die Banker täglich anstellen. Zusammen geben Ihnen diese Module das Vokabular, die Struktur und das Urteilsvermögen, um in Banking-Gesprächen glaubwürdig zu agieren.
Was Sie beherrschen werden
- Die gesamte Wertschöpfungskette im Banking erklären, vom Einlagengeschäft und Underwriting bis zu Distribution und Risikomanagement
- Die wichtigsten Player, ihre Wettbewerbsposition und die Verteilung der Marge zwischen Etablierten, Challengern und Intermediären identifizieren
- Zentrale Bankenregulierungen interpretieren und erläutern, welche Compliance-Pflichten sie für das Tagesgeschäft mit sich bringen
- Übliche Berechnungen des Sektors durchführen, etwa Net Interest Margin, Kapitaladäquanz und Cost-Income-Ratio, und einfache Due-Diligence-Prüfungen vornehmen
Schlüsselbegriffe
Module
Behandelt, wie Banken Gewinne erzielen und wie ihr Geschäft in Retail Banking, Corporate Banking und Investment Banking strukturiert ist.
Betrachtet die konkurrierenden Player, die Margin Pools und den Kampf um das Kundeninterface im Banking.
Behandelt die Aufsichtsbehörden, Eigenkapitalregeln und Compliance-Pflichten, die den Handlungsrahmen von Banken begrenzen.
Liefert die Kennzahlen, den Jargon und die Benchmarks, mit denen Banken dimensioniert und bewertet werden.
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