Fintech: Branchen-Weiterbildung in Marketing, Data, Finance und KI
Wie Fintech funktioniert und welche Finance-, Marketing-, Data- und KI-Themen dahinterstehen.
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Die Programme
Fünf Programme, eines pro Bereich der Branche Fintech. Jedes ist sofort lesbar, ohne Konto, und Sie können Ihr Niveau jederzeit einordnen.
Fintech
Fintech verändert, wie Geld bewegt, aufbewahrt, verliehen und investiert wird, indem klassisches Banking in spezialisierte digitale Services zerlegt wird.
18 Lektionen · etwa 4 h
- Eine Fintech-Wertschöpfungskette von Anfang bis Ende abbilden und erkennen, wo sich Marge und Wert tatsächlich konzentrieren
- Die Wettbewerbsposition eines Incumbents, Challengers oder Plattformakteurs anhand der Machtverhältnisse in der Kette bewerten
- Erkennen, welche Regulierungen und Lizenzen für ein bestimmtes Fintech-Geschäftsmodell gelten und welche Compliance sie erfordern
Finance für Fintech
Dieser Block baut sektorspezifisches Finanzverständnis für Fintech auf.
31 Lektionen · etwa 6 h
- Eine Fintech-Wertschöpfungskette von Anfang bis Ende abbilden und erkennen, wo sich Marge und Wert tatsächlich konzentrieren
- Die Wettbewerbsposition eines Incumbents, Challengers oder Plattformakteurs anhand der Machtverhältnisse in der Kette bewerten
- Erkennen, welche Regulierungen und Lizenzen für ein bestimmtes Fintech-Geschäftsmodell gelten und welche Compliance sie erfordern
Marketing für Fintech
Fintech-Marketing arbeitet unter engeren Auflagen als die meisten Consumer-Sektoren: Aufsichtsbehörden prüfen Werbeaussagen genau, Akquisitionskosten steigen durch Vertrauensdefizite und Compliance-Friktion, und Retention hängt an Aktivierungsereignissen wie der ersten Einzahlung oder dem abgeschlossenen KYC.
31 Lektionen · etwa 6 h
- Eine Fintech-Wertschöpfungskette von Anfang bis Ende abbilden und erkennen, wo sich Marge und Wert tatsächlich konzentrieren
- Die Wettbewerbsposition eines Incumbents, Challengers oder Plattformakteurs anhand der Machtverhältnisse in der Kette bewerten
- Erkennen, welche Regulierungen und Lizenzen für ein bestimmtes Fintech-Geschäftsmodell gelten und welche Compliance sie erfordern
Data für Fintech
Dieser Block baut sektorspezifische Datenkompetenz für Fintech-Profis auf.
31 Lektionen · etwa 6 h
- Eine Fintech-Wertschöpfungskette von Anfang bis Ende abbilden und erkennen, wo sich Marge und Wert tatsächlich konzentrieren
- Die Wettbewerbsposition eines Incumbents, Challengers oder Plattformakteurs anhand der Machtverhältnisse in der Kette bewerten
- Erkennen, welche Regulierungen und Lizenzen für ein bestimmtes Fintech-Geschäftsmodell gelten und welche Compliance sie erfordern
KI für Fintech
KI verändert den Fintech-Bereich in der Kreditentscheidung, der Betrugserkennung, im Trading, im Underwriting und in der Kundenansprache, doch der Hype läuft dem einsetzbaren Nutzen oft voraus.
31 Lektionen · etwa 6 h
- Eine Fintech-Wertschöpfungskette von Anfang bis Ende abbilden und erkennen, wo sich Marge und Wert tatsächlich konzentrieren
- Die Wettbewerbsposition eines Incumbents, Challengers oder Plattformakteurs anhand der Machtverhältnisse in der Kette bewerten
- Erkennen, welche Regulierungen und Lizenzen für ein bestimmtes Fintech-Geschäftsmodell gelten und welche Compliance sie erfordern
Fintech baut Finanzdienstleistungen mit Software neu auf, zerlegt Banken in Einzelteile und integriert Finanzfunktionen in andere Produkte. Von Payments über Lending bis Embedded Finance liefert diese Vertikale zuerst das Gesamtbild und dann Finance, Marketing, Data und KI in ihrer konkreten Anwendung.
Schlüsselbegriffe
Warum eine Spezialisierung auf Fintech?
Übergreifende Kompetenzen reichen in der Branche Fintech nicht aus. Sie spielt nach eigenen Regeln: eine eigene Wertschöpfungskette, spezifische Akteure und Kräfteverhältnisse, dichte Regulierung und Kennzahlen, die es sonst nirgends gibt. Dieses Vertical gibt Ihnen diese Branchensicherheit: zuerst das Gesamtbild, dann Finance, Marketing, Data und KI konkret angewandt auf Fintech, mit den Berechnungen, Benchmarks und Checklisten, die man in der Praxis wirklich braucht.
Was Sie danach können
- Verstehen, wie die Branche Fintech funktioniert: Wertschöpfungskette, Schlüsselakteure und Kräfteverhältnisse
- Die wichtigsten Regulierungen und Gesetze, die Abkürzungen und das Vokabular der Branche kennen
- Die zentralen Berechnungen durchführen und die Benchmarks von Fintech lesen (Märkte US und Europa)
- Finance, Marketing, Data und KI auf die Realitäten von Fintech anwenden
- Ihr Niveau mit 5 Branchen-Assessments und einem Kompetenzradar einordnen
70 Lektionen in 16 Modulen und 5 Blöcken, mit einem Test pro Perspektive und einem Branchen-Kompetenzradar. Frei lesbar, kein Konto erforderlich.
Das Programm im Detail
Fintech: Wie der Sektor funktioniert
AllgemeinWie Fintech funktioniert: Unbundling und Re-Bundling von Finanzdienstleistungen, die wichtigsten Modelle (Payments, Lending, Neobanken, Embedded Finance) sowie die regulatorische Realität und Lizenzfragen.
4 Module · 18 Lektionen
Finance in Fintech
FinanceUnit Economics im Fintech: Take Rates und Interchange, Cost of Funds und Risiko im Kreditgeschäft, Weg zur Profitabilität und wie Fintechs bewertet werden.
3 Module · 13 Lektionen
Marketing im Fintech-Bereich
MarketingFintech-Growth: Akquisition und Vertrauen bei Finanzprodukten, Viralität und Referrals, embedded Distribution und Compliance in der Kommunikation.
3 Module · 13 Lektionen
Daten im Fintech-Bereich
DataFintech-Daten: Transaktions- und Verhaltensdaten, Underwriting mit alternativen Daten, Fraud und KYC/AML sowie Data Governance.
3 Module · 13 Lektionen
KI im Fintech-Bereich
KIKI im Fintech-Bereich: Underwriting und Betrugserkennung, Personalisierung, Automatisierung im Support sowie die Anforderungen an Fairness und Regulierung.
3 Module · 13 Lektionen
Lieber zuerst einordnen?
Fünf kurze Assessments, eines pro Bereich der Branche Fintech. Je zehn Fragen, drei Minuten, und ein Kompetenzradar.
Alle Branchen-AssessmentsNeueste Artikel
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Häufige Fragen
Was deckt die Vertikale Fintech ab?
Sie behandelt, wie der Fintech-Sektor funktioniert, und anschließend Finance, Marketing, Data und KI in ihrer Anwendung darin. Insgesamt fünf Blöcke: ein allgemeiner Block zu den Modellen und der Regulierung des Sektors sowie ein Block pro Disziplin. Ausgangspunkt ist, dass Fintech Finanzdienstleistungen mit Software neu aufbaut, Banken in Einzelteile zerlegt und Finanzfunktionen in andere Produkte integriert.
Für wen ist das relevant, wenn ich nicht bei einem Fintech arbeite?
Es funktioniert für alle, deren Produkt mit Payments oder Kredit zu tun hat: Händler, die eine Finanzierung im Checkout anbieten, SaaS-Unternehmen, die Payouts integrieren, Investoren, die den Sektor screenen. Die Inhalte zu Embedded Finance und Licensing/BaaS sind für Leute geschrieben, die Finanzinfrastruktur einkaufen statt sie zu bauen.
Wo soll ich anfangen?
Beginnen Sie mit dem allgemeinen Block „Fintech: wie der Sektor funktioniert“. Er erklärt Unbundling und Re-Bundling, die wichtigsten Modelle (Payments, Lending, Neobanken, Embedded Finance) und die regulatorische Realität. Die Blöcke zu Finance, Marketing, Data und KI setzen voraus, dass Sie wissen, in welchem Modell Sie unterwegs sind, denn Take Rates und Underwriting verhalten sich bei Payments völlig anders als im Lending.
Was ist der Unterschied zwischen einem Fintech und einer lizenzierten Bank?
Eine lizenzierte Bank hat die regulatorische Erlaubnis, Einlagen anzunehmen und auf eigener Bilanz Kredite zu vergeben; die meisten Fintechs haben sie nicht und mieten sie über eine Partnerbank oder einen BaaS-Anbieter. Diese Entscheidung bestimmt Ihre Economics und Ihren Compliance-Aufwand, deshalb steht Licensing im allgemeinen Block neben den Geschäftsmodellen des Sektors.
Wie verdienen Fintechs tatsächlich Geld?
Vor allem über Take Rates und Interchange auf Zahlungsströmen oder über die Spanne zwischen Refinanzierungskosten und Kreditpreis im Lending. Der Finance-Block behandelt beides, dazu die Risikokosten, den Weg zur Profitabilität und die Bewertung von Fintechs.
Was unterscheidet Fintech-Marketing vom Marketing anderer Produkte?
Vertrauen und Compliance. Menschen geben Geld und Ausweisdokumente heraus, deshalb hängt die Akquisition genauso an Glaubwürdigkeit wie an Kanalperformance, und jede Aussage zu Zinsen, Renditen oder Absicherung ist reguliert. Der Marketing-Block behandelt Akquisition und Vertrauen bei Geldprodukten, Viralität und Referrals, Embedded Distribution sowie Compliance in der Kommunikation.
Geht es im Data-Block um Fraud und KYC/AML oder nur um Analytics?
Um beides. Der Data-Block im Fintech behandelt Transaktions- und Verhaltensdaten, Underwriting mit alternativen Daten, Fraud Detection mit KYC/AML und Data Governance. Fraud und Identitätsprüfung werden hier als Datenprobleme behandelt, nicht nur als Compliance-Häkchen.
Behandelt der KI-Block die regulatorischen Grenzen automatisierter Kreditentscheidungen?
Ja. Neben Underwriting, Fraud, Personalisierung und Support-Automatisierung behandelt der KI-Block die Fairness- und Regulierungsauflagen, die gelten, wenn ein Modell beeinflusst, wer Kredit bekommt und zu welchem Preis. Explainability und Diskriminierungsrisiko sind Teil des Themas, kein Anhang.