La data dans la banque
les données qui font tourner une banque : transactions, credit scoring, détection de la fraude et AML, modèles de risque, et les règles strictes de gouvernance, de confidentialité et de model risk qui les encadrent.
La banque tourne à la data : flux de paiement, remontées des bureaux de crédit, logs de transactions, systèmes de core banking et reporting réglementaire produisent des jeux de données structurées et non structurées qui orientent les décisions de crédit, de risque et de conformité. Ce bloc installe une vraie aisance sur les actifs data propres à la banque, du KYC et des enregistrements de transactions à la performance des prêts et aux flux de données de marché, et sur la façon dont leur qualité est mesurée et gouvernée. Vous verrez l'infrastructure data du secteur (plateformes de core banking, data warehouses, API), les métriques utilisées pour évaluer la qualité et la complétude des données, et les cadres réglementaires (BSA/AML, RGPD, BCBS 239) qui déterminent comment les banques collectent, stockent et auditent leurs données. L'objectif est une maîtrise opérationnelle, pas de la théorie financière générale.
Ce que vous allez maîtriser
- Identifier et cartographier les sources de données sur lesquelles s'appuient les banques, des systèmes de core banking aux données des bureaux de crédit et des paiements
- Évaluer la qualité des données avec des métriques propres à la banque : complétude, lineage, exactitude des rapprochements
- Interpréter les exigences réglementaires comme BCBS 239, KYC/AML et le RGPD dans leur application à la gouvernance des données bancaires
- Concevoir et mener des audits et contrôles data concrets pour repérer les manques, les doublons ou les risques de conformité dans les jeux de données bancaires
Termes clés
Modules
Comment les disciplines data fondamentales alimentent le credit scoring, la détection de fraude et la gouvernance des modèles de risque en banque.
Comment cartographier le patrimoine de données bancaires et mesurer sa qualité, la maturité de la gouvernance et la performance analytique.
Couvre le droit de la vie privée, le consentement, les transferts transfrontaliers et les audits d'accès qui encadrent l'usage des données par les banques.
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