Banque
Comment fonctionnent réellement les banques, et la finance, le marketing, la data et l'IA qui les font tourner.
Les parcours
Cinq parcours, un par domaine du secteur Banque. Chacun est lisible immédiatement, sans compte, et vous pouvez situer votre niveau sur l'un d'eux quand vous le souhaitez.
Banque
Ce bloc installe les bases que tout professionnel de la banque doit maîtriser avant de se spécialiser.
18 leçons · environ 4 h
- Expliquer la chaîne de valeur bancaire de bout en bout, de la collecte de dépôts et de l'underwriting à la distribution et à la gestion des risques
- Identifier les principaux acteurs, leur positionnement concurrentiel et la répartition de la marge entre acteurs établis, challengers et intermédiaires
- Interpréter les principales réglementations bancaires et expliquer les obligations de conformité qu'elles imposent aux opérations quotidiennes
Finance appliqué à Banque
Ce bloc construit une aisance financière sectorielle pour les professionnels de la banque.
31 leçons · environ 6 h
- Expliquer la chaîne de valeur bancaire de bout en bout, de la collecte de dépôts et de l'underwriting à la distribution et à la gestion des risques
- Identifier les principaux acteurs, leur positionnement concurrentiel et la répartition de la marge entre acteurs établis, challengers et intermédiaires
- Interpréter les principales réglementations bancaires et expliquer les obligations de conformité qu'elles imposent aux opérations quotidiennes
Marketing appliqué à Banque
Le marketing bancaire se situe au croisement de la confiance, de la réglementation et de cycles de considération longs.
31 leçons · environ 6 h
- Expliquer la chaîne de valeur bancaire de bout en bout, de la collecte de dépôts et de l'underwriting à la distribution et à la gestion des risques
- Identifier les principaux acteurs, leur positionnement concurrentiel et la répartition de la marge entre acteurs établis, challengers et intermédiaires
- Interpréter les principales réglementations bancaires et expliquer les obligations de conformité qu'elles imposent aux opérations quotidiennes
Data appliqué à Banque
La banque tourne à la data : flux de paiement, remontées des bureaux de crédit, logs de transactions, systèmes de core banking et reporting réglementaire produisent des jeux de données structurées et non structurées qui orientent les décisions de crédit, de risque et de conformité.
31 leçons · environ 6 h
- Expliquer la chaîne de valeur bancaire de bout en bout, de la collecte de dépôts et de l'underwriting à la distribution et à la gestion des risques
- Identifier les principaux acteurs, leur positionnement concurrentiel et la répartition de la marge entre acteurs établis, challengers et intermédiaires
- Interpréter les principales réglementations bancaires et expliquer les obligations de conformité qu'elles imposent aux opérations quotidiennes
IA appliqué à Banque
L'IA transforme la banque sur la décision de crédit, la détection de la fraude, le trading, le service client et la conformité, mais distinguer une vraie capacité du discours commercial demande un jugement structuré.
31 leçons · environ 6 h
- Expliquer la chaîne de valeur bancaire de bout en bout, de la collecte de dépôts et de l'underwriting à la distribution et à la gestion des risques
- Identifier les principaux acteurs, leur positionnement concurrentiel et la répartition de la marge entre acteurs établis, challengers et intermédiaires
- Interpréter les principales réglementations bancaires et expliquer les obligations de conformité qu'elles imposent aux opérations quotidiennes
La banque repose sur la confiance, la réglementation et la gestion du risque et de la liquidité. De la façon dont une banque gagne de l'argent sur le spread aux règles de capital de Bâle, en passant par la dynamique des dépôts et la pression des fintechs qui la reconfigure, cette verticale vous donne la vue d'ensemble du secteur, puis la finance, le marketing, la data et l'IA appliqués à l'intérieur.
Termes clés
Pourquoi une spécialisation Banque ?
Les compétences transverses ne suffisent pas dans le secteur Banque. Il joue selon ses propres règles : une chaîne de valeur particulière, des acteurs et des rapports de force spécifiques, une réglementation dense et des chiffres clés qu'on ne trouve nulle part ailleurs. Cette verticale vous donne cette fluence sectorielle : d'abord la vue d'ensemble, puis la finance, le marketing, la data et l'IA appliqués concrètement à Banque, avec les calculs, les benchmarks et les check-lists dont on a réellement besoin sur le terrain.
Ce que vous saurez faire
- Comprendre comment fonctionne le secteur Banque : chaîne de valeur, acteurs clés et rapports de force
- Connaître les réglementations et lois majeures, les acronymes et le vocabulaire du secteur
- Réaliser les calculs clés et lire les benchmarks propres à Banque (marchés US et Europe)
- Appliquer la finance, le marketing, la data et l'IA aux réalités de Banque
- Situer votre niveau grâce à 5 tests sectoriels et un radar de compétences
70 leçons en 16 modules et 5 blocs, avec un test par lentille et un radar de compétences sectoriel. Accès libre, aucun compte requis pour lire.
Le programme en détail
Banque : comment le secteur fonctionne
Généralcomment une banque fonctionne et gagne de l'argent : dépôts, crédit, marge nette d'intérêt, bilan, réglementation (Bâle, garantie des dépôts) et la répartition entre retail, corporate et investment banking.
4 Modules · 18 Leçons
La finance dans la banque
Financela finance propre au secteur bancaire : adéquation des fonds propres et ratios de Bâle, liquidité et refinancement, provisionnement du risque de crédit, et pourquoi le P&L et le bilan d'une banque se lisent comme ceux d'aucune autre entreprise.
3 Modules · 13 Leçons
Le marketing dans la banque
Marketingmarketing de produits financiers régulés : confiance et marque, économie de l'acquisition, cross-sell et relation de banque principale, règles de traitement équitable et d'information qui contraignent les messages.
3 Modules · 13 Leçons
La data dans la banque
Datales données qui font tourner une banque : transactions, credit scoring, détection de la fraude et AML, modèles de risque, et les règles strictes de gouvernance, de confidentialité et de model risk qui les encadrent.
3 Modules · 13 Leçons
L'IA dans la banque
IAL'IA dans la banque : détection de la fraude, décision de crédit, service client, et les fortes contraintes d'explicabilité, d'équité et de gouvernance réglementaire des modèles.
3 Modules · 13 Leçons
Vous préférez d'abord vous situer ?
Cinq tests courts, un par domaine du secteur Banque. Dix questions chacun, trois minutes, et un radar de compétences dès que vous en avez passé plusieurs.
Tous les tests sectorielsDerniers articles
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Questions fréquentes
Que couvre la verticale Banque ?
Elle couvre la façon dont une banque gagne de l'argent et dont elle se pilote, en cinq blocs : le fonctionnement du secteur (dépôts, crédit, marge nette d'intérêt, régulation, répartition retail / entreprises / banque d'investissement), puis la finance, le marketing, la data et l'IA appliqués à la banque. On commence par la vue d'ensemble, puis chaque fonction vue sous les contraintes propres au secteur.
À qui cela s'adresse-t-il si je ne travaille pas en banque ?
À toute personne qui vend aux banques, les conseille, y investit ou travaille dans la fintech et doit comprendre les contraintes de son interlocuteur. Les ratios de capital, la liquidité et la gouvernance des modèles expliquent l'essentiel de ce qu'une banque peut ou ne peut pas faire, y compris pourquoi les décisions y sont plus lentes qu'ailleurs.
Faut-il un bagage financier pour commencer ?
Non. Le premier bloc explique le fonctionnement d'une banque en partant de zéro : d'où viennent les dépôts, comment le crédit génère des revenus, ce que contient le bilan, ce qu'exige la régulation. Le bloc finance approfondit ensuite, une fois la mécanique comprise.
Par quoi commencer si j'ai peu de temps ?
Commencez par le bloc sur le fonctionnement du secteur, puis allez directement au bloc qui correspond à votre métier. Les blocs finance, marketing, data et IA se lisent séparément, mais ils supposent tous que vous savez comment une banque dégage sa marge.
Pourquoi le compte de résultat d'une banque se lit-il autrement ?
Parce que sa matière première est l'argent : ses revenus viennent surtout de l'écart entre ce qu'elle rémunère sur les dépôts et ce qu'elle perçoit sur les crédits, et son bilan est l'activité elle-même, pas un support. Ajoutez les exigences de capital et le provisionnement du risque de crédit, et l'analyse financière classique ne tient plus. Le bloc finance traite précisément ces écarts.
Qu'est-ce qui change quand on fait le marketing d'un produit financier régulé ?
Le discours est contraint : les règles de traitement équitable et d'information limitent ce que vous pouvez promettre, si bien que la confiance et la marque comptent plus que l'accroche. Le bloc marketing aborde aussi l'économie de l'acquisition, le cross-sell et pourquoi devenir la banque principale du client change la valeur de la relation.
Dans les parties data et IA, quelle place tient la régulation par rapport à la technique ?
Une place importante, parce qu'en banque la contrainte fait partie du sujet. Le credit scoring, la détection de fraude et l'AML, les modèles de risque relèvent tous de la gouvernance des modèles, des règles de confidentialité et des exigences d'explicabilité et d'équité, qui déterminent ce qui est réellement déployable.
Quels termes doit-on maîtriser après la lecture ?
La marge nette d'intérêt, Bâle III et les exigences de capital, la liquidité, le KYC / AML, le risque de crédit et l'open banking. Ces six notions reviennent dans les cinq blocs et constituent le vocabulaire nécessaire pour suivre un échange avec les équipes finance, risque ou conformité d'une banque.