La finance dans la banque
la finance propre au secteur bancaire : adéquation des fonds propres et ratios de Bâle, liquidité et refinancement, provisionnement du risque de crédit, et pourquoi le P&L et le bilan d'une banque se lisent comme ceux d'aucune autre entreprise.
Ce bloc construit une aisance financière sectorielle pour les professionnels de la banque. Vous dépasserez la finance d'entreprise générique pour apprendre comment les banques génèrent réellement leurs résultats, tarifent le risque et satisfont leurs régulateurs. L'accent est mis sur les mécanismes propres à la banque : marge nette d'intérêt, adéquation des fonds propres, provisionnement, couverture de liquidité et structure de bilan. Vous étudierez la logique financière fondamentale appliquée aux établissements de crédit et de dépôt, maîtriserez les calculs et les benchmarks utilisés par les analystes et les régulateurs sur les marchés américains et européens, et comprendrez les cadres réglementaires et les catégories de risque qui façonnent le comportement des banques. À l'issue, vous lirez les états financiers et les publications prudentielles d'une banque avec la même précision qu'un analyste crédit ou un régulateur, en vous appuyant sur des cas chiffrés réels.
Ce que vous allez maîtriser
- Calculer et interpréter les principaux indicateurs bancaires : NIM, ROE, ROA, coefficient d'exploitation et ratio CET1, à partir de données de bilan réelles
- Comparer la performance et la position en capital d'une banque aux normes du secteur aux États-Unis et en Europe
- Identifier et expliquer les principaux risques financiers auxquels les banques sont exposées : crédit, marché, liquidité et taux d'intérêt
- Appliquer les contrôles de base de due diligence financière pour évaluer la conformité réglementaire et la solidité financière d'une banque
Termes clés
Modules
Les fondamentaux financiers propres au secteur bancaire : bilan, capital, liquidité et provisions.
Les calculs, ratios et repères pour lire la performance et valoriser une banque.
Le cadre réglementaire, les types de risques et les vérifications d'un analyste.
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