Finance im Bankwesen
Bankspezifische Finance: Eigenkapitalausstattung und Basel-Kennzahlen, Liquidität und Funding, Risikovorsorge im Kreditgeschäft und warum sich P&L und Bilanz einer Bank anders lesen als bei jedem anderen Unternehmen.
Dieser Block baut sektorspezifische Finanzkompetenz für Bankprofis auf. Sie gehen über generische Corporate Finance hinaus und lernen, wie Banken tatsächlich Erträge erzielen, Risiko bepreisen und regulatorische Anforderungen erfüllen. Im Fokus stehen die Mechaniken, die nur im Bankgeschäft vorkommen: Nettozinsmarge, Eigenkapitalausstattung, Risikovorsorge, Liquiditätsdeckung und Bilanzstruktur. Sie arbeiten die finanzielle Grundlogik von Kredit- und Einlageninstituten durch, beherrschen die Berechnungen und Benchmarks, die Analysten und Aufsichtsbehörden in den USA und Europa verwenden, und verstehen die regulatorischen Frameworks und Risikokategorien, die das Verhalten von Banken prägen. Am Ende lesen Sie Jahresabschlüsse und aufsichtsrechtliche Offenlegungen einer Bank mit derselben Präzision wie ein Kreditanalyst oder ein Aufseher, gestützt auf durchgerechnete Praxisbeispiele.
Was Sie beherrschen werden
- Zentrale Bankkennzahlen wie NIM, ROE, ROA, Cost-Income-Ratio und CET1-Quote anhand echter Bilanzdaten berechnen und interpretieren
- Performance und Kapitalposition einer Bank gegen US-amerikanische und europäische Branchennormen benchmarken
- Die wesentlichen finanziellen Risiken von Banken identifizieren und erklären, darunter Kredit-, Markt-, Liquiditäts- und Zinsänderungsrisiko
- Grundlegende Financial-Due-Diligence-Prüfungen anwenden, um regulatorische Compliance und finanzielle Solidität einer Bank zu beurteilen
Schlüsselbegriffe
Module
Die finanziellen Grundlagen des Bankensektors: Bilanz, Kapital, Liquidität und Rückstellungen.
Die Berechnungen, Ratios und Richtwerte, um die Performance zu lesen und eine Bank zu bewerten.
Der regulatorische Rahmen, die Risikoarten und die Prüfungen eines Analysten.
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