Versicherung
Wie Versicherung funktioniert, und welche Finance-, Marketing-, Data- und AI-Themen dahinterstehen.
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Fünf kurze Assessments, eines pro Bereich der Branche Versicherung. Sie erhalten ein Radar Ihrer Stärken und blinden Flecken und das Programm, mit dem Sie starten sollten.
Die Programme
Beginnen Sie mit den Grundlagen der Branche und nehmen Sie dann die Disziplin, die Ihre ist. Jedes Programm ist ohne Konto lesbar; ein kostenloses Konto sichert Ihren Fortschritt.
Versicherung
Dieser Block vermittelt ein strukturelles Verständnis der Versicherungsbranche: wie Risiken gezeichnet, gebündelt, bepreist und über die Sparten Leben, P&C und Kranken hinweg reguliert werden.
13 Lektionen · etwa 3 h
- Die gesamte Wertschöpfungskette der Versicherung abbilden und erklären, wie Risiko vom Versicherungsnehmer zum Rückversicherer fließt
- Die wichtigsten Akteure der Branche identifizieren und einschätzen, wo entlang der Kette Verhandlungsmacht und Marge liegen
- Zentrale regulatorische Anforderungen (Solvenz, Conduct, Kapital) und ihre praktische Wirkung auf Geschäftsentscheidungen einordnen
Finance für Versicherung
Versicherung ist ein Finanzgeschäft mit Risikotransfer als Verpackung.
26 Lektionen · etwa 5 h
- Die gesamte Wertschöpfungskette der Versicherung abbilden und erklären, wie Risiko vom Versicherungsnehmer zum Rückversicherer fließt
- Die wichtigsten Akteure der Branche identifizieren und einschätzen, wo entlang der Kette Verhandlungsmacht und Marge liegen
- Zentrale regulatorische Anforderungen (Solvenz, Conduct, Kapital) und ihre praktische Wirkung auf Geschäftsentscheidungen einordnen
Marketing für Versicherung
Versicherungsmarketing arbeitet unter engeren Rahmenbedingungen und mit längeren Feedback-Schleifen als die meisten Branchen: Policen werden verkauft, bevor ihr Wert bewiesen ist, Aufsichtsbehörden prüfen jede Werbeaussage, und der Customer Lifetime Value hängt vom Verlängerungsverhalten ab, das sich über Jahre statt über Wochen entfaltet.
26 Lektionen · etwa 5 h
- Die gesamte Wertschöpfungskette der Versicherung abbilden und erklären, wie Risiko vom Versicherungsnehmer zum Rückversicherer fließt
- Die wichtigsten Akteure der Branche identifizieren und einschätzen, wo entlang der Kette Verhandlungsmacht und Marge liegen
- Zentrale regulatorische Anforderungen (Solvenz, Conduct, Kapital) und ihre praktische Wirkung auf Geschäftsentscheidungen einordnen
Data für Versicherung
Dieser Block baut Datenkompetenz speziell für die Versicherungsbranche auf, in der Underwriting, Pricing, Schadenbearbeitung und Reservierung von Datenqualität und Datenstruktur abhängen.
26 Lektionen · etwa 5 h
- Die gesamte Wertschöpfungskette der Versicherung abbilden und erklären, wie Risiko vom Versicherungsnehmer zum Rückversicherer fließt
- Die wichtigsten Akteure der Branche identifizieren und einschätzen, wo entlang der Kette Verhandlungsmacht und Marge liegen
- Zentrale regulatorische Anforderungen (Solvenz, Conduct, Kapital) und ihre praktische Wirkung auf Geschäftsentscheidungen einordnen
KI für Versicherung
KI verändert das Versicherungsgeschäft in Underwriting, Pricing, Schadenbearbeitung und Vertrieb, doch die Regulierungsdichte und die aktuarielle Tradition der Branche machen die Einführung anders als in anderen Industrien.
26 Lektionen · etwa 5 h
- Die gesamte Wertschöpfungskette der Versicherung abbilden und erklären, wie Risiko vom Versicherungsnehmer zum Rückversicherer fließt
- Die wichtigsten Akteure der Branche identifizieren und einschätzen, wo entlang der Kette Verhandlungsmacht und Marge liegen
- Zentrale regulatorische Anforderungen (Solvenz, Conduct, Kapital) und ihre praktische Wirkung auf Geschäftsentscheidungen einordnen
Versicherung ist das Geschäft, Risiken zu bepreisen und zu bündeln und anschließend Schäden aus Reserven und Kapitalerträgen zu zahlen. Vom Underwriting bis zur Combined Ratio liefert diese Vertikale zuerst das Gesamtbild, dann Finance, Marketing, Data und AI in ihrer Anwendung innerhalb der Branche.
Schlüsselbegriffe
Warum eine Spezialisierung auf Versicherung?
Übergreifende Kompetenzen reichen in der Branche Versicherung nicht aus. Sie spielt nach eigenen Regeln: eine eigene Wertschöpfungskette, spezifische Akteure und Kräfteverhältnisse, dichte Regulierung und Kennzahlen, die es sonst nirgends gibt. Dieses Vertical gibt Ihnen diese Branchensicherheit: zuerst das Gesamtbild, dann Finance, Marketing, Data und KI konkret angewandt auf Versicherung, mit den Berechnungen, Benchmarks und Checklisten, die man in der Praxis wirklich braucht.
Was Sie danach können
- Verstehen, wie die Branche Versicherung funktioniert: Wertschöpfungskette, Schlüsselakteure und Kräfteverhältnisse
- Die wichtigsten Regulierungen und Gesetze, die Abkürzungen und das Vokabular der Branche kennen
- Die zentralen Berechnungen durchführen und die Benchmarks von Versicherung lesen (Märkte US und Europa)
- Finance, Marketing, Data und KI auf die Realitäten von Versicherung anwenden
- Ihr Niveau mit 5 Branchen-Assessments und einem Kompetenzradar einordnen
65 Lektionen in 16 Modulen und 5 Blöcken, mit einem Test pro Perspektive und einem Branchen-Kompetenzradar. Frei lesbar, kein Konto erforderlich.
Das Programm im Detail
Versicherung: Wie die Branche funktioniert
AllgemeinWie Versicherung funktioniert: Risiken bündeln und bepreisen, der Zyklus von Underwriting bis Schadenregulierung, Leben vs. P&C vs. Kranken, Rückstellungen und Rückversicherung sowie der Float.
4 Module · 13 Lektionen
Finance in der Versicherungsbranche
FinanceFinance in der Versicherungsbranche: Combined Ratio, Schadenreserven und ihre Unsicherheit, die Rolle von Investment Income und Float sowie Solvenzkapital.
3 Module · 13 Lektionen
Marketing in der Versicherungsbranche
MarketingVersicherungsmarketing: Distribution (Agenten, Makler, Direktvertrieb), Vertrauen und Schadenerlebnis, Preisvergleich und Retention bei einem Produkt mit geringem Engagement.
3 Module · 13 Lektionen
Daten in der Versicherungsbranche
DataVersicherungsdaten: Aktuariats- und Schadendaten, Telematik und neue Risikosignale, Betrugserkennung sowie Governance und Fairness von Pricing-Modellen.
3 Module · 13 Lektionen
KI im Versicherungswesen
KIKI im Versicherungswesen: Risikobepreisung, Automatisierung der Schadenbearbeitung und Betrugserkennung, Unterstützung im Underwriting sowie Fairness- und Regulierungsauflagen für Modelle.
3 Module · 13 Lektionen
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Häufige Fragen
Was deckt diese Versicherungs-Vertikale konkret ab?
Sie besteht aus fünf Blöcken: zuerst, wie Versicherung als Geschäft funktioniert, dann Finance, Marketing, Data und AI in der Anwendung innerhalb der Branche. Der erste Block erklärt Risikobündelung und Bepreisung, den Zyklus von Underwriting und Claims, Leben vs. Sach vs. Kranken, Reserven, Reinsurance und Float. Die vier anderen betrachten dieselbe Branche durch eine bestimmte Linse.
Für wen ist das, wenn ich nicht bei einem Versicherer arbeite?
Es funktioniert für alle, die mit Versicherern zu tun haben, ohne selbst dort zu sitzen: Makler, Insurtech-Teams, Berater, Investoren oder ein Marketing- oder Data-Lead, der neu in der Branche ist. Der allgemeine Block liefert das Vokabular (Underwriting, Combined Ratio, Reserven), damit die Finance- und Data-Diskussionen nicht länger undurchsichtig bleiben.
Wo sollte ich anfangen: beim allgemeinen Block oder bei meiner eigenen Funktion?
Fangen Sie mit dem allgemeinen Block dazu an, wie Versicherung funktioniert. Die Blöcke zu Finance, Marketing, Data und AI setzen voraus, dass Sie wissen, was Underwriting, Claims und Reserven bedeuten, denn diese Mechanik bestimmt die Combined Ratio, die Pricing-Modelle und das Retention-Problem gleichermaßen.
Gibt es am Ende ein Zertifikat oder ein Diplom?
Nein. Es gibt kein Diplom, keine staatlich anerkannte Zertifizierung und keine Anbindung an eine Hochschule oder Universität. Das Lesen ist frei und offen; ein Konto speichert lediglich, wo Sie aufgehört haben.
Was ist die Combined Ratio und warum dreht sich Versicherungs-Finance um sie?
Die Combined Ratio addiert Schadenkosten und Kosten als Anteil an den Prämien: unter 100 % ist das Underwriting selbst profitabel, über 100 % verliert es Geld und muss anderswo gedeckt werden. Dieses Anderswo sind die Kapitalerträge auf den Float, weshalb der Finance-Block Ratio, Schadenreserven und Solvenzkapital zusammen behandelt und nicht getrennt.
Warum ist Marketing für Versicherungen anders als für die meisten Produkte?
Weil es ein Produkt mit geringem Engagement ist, das über Preisvergleich gekauft und an einer Schadenerfahrung beurteilt wird, die die meisten Kunden nie testen. Der Marketing-Block konzentriert sich deshalb auf Vertriebsentscheidungen (Agenten, Makler, direkt), Vertrauen und Retention statt auf klassische Nachfragegenerierung.
Was ist hier der Unterschied zwischen dem Data-Block und dem AI-Block?
Der Data-Block behandelt das Rohmaterial und seine Governance: aktuarielle und Claims-Daten, Telematik und neue Risikosignale, Betrugserkennung und die Fairness von Pricing-Modellen. Der AI-Block behandelt, was darauf aufgebaut wird: Risikobepreisung, Claims-Automatisierung, Underwriting-Unterstützung und die regulatorischen Grenzen, auf die diese Modelle stoßen.
Behandeln die Data- und AI-Blöcke Fairness bei der Bepreisung und Regulierung?
Ja, beide, aus unterschiedlichen Blickwinkeln. Der Data-Block behandelt Governance und Fairness von Pricing-Modellen als Teil des Managements aktuarieller und Claims-Daten; der AI-Block behandelt Fairness und regulatorische Vorgaben als Designgrenze für Risikobepreisung, Claims-Automatisierung und Betrugsmodelle.